檔案建立和單證保管:

    為了方便投保人核對和主管部門監(jiān)管，代繳保險(xiǎn)服務(wù)，保險(xiǎn)**代理公司應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案。業(yè)務(wù)檔案應(yīng)至少包括下列內(nèi)容：代理銷售保單的基本情況，包括保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人名稱或者姓名，代理保險(xiǎn)產(chǎn)品名稱，保險(xiǎn)金額，保險(xiǎn)費(fèi)，繳費(fèi)方式等；保險(xiǎn)費(fèi)代收和交付被代理保險(xiǎn)公司的情況；保險(xiǎn)代理傭金金額和收取情況等；并保證記錄的真實(shí)性、完整性。

    保險(xiǎn)**代理公司還應(yīng)當(dāng)妥善管理和使用被代理保險(xiǎn)公司提供的各種單證、材料；代理關(guān)系終止后，應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)將剩余的單證及材料交付被代理保險(xiǎn)公司。

保險(xiǎn)代理公司的設(shè)立應(yīng)符合以下條件：

有符合規(guī)定的公司名稱及與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等軟硬件設(shè)施保險(xiǎn)**代理機(jī)構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)代理”或者“保險(xiǎn)銷售”字樣，且字號不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)相同，但中國保監(jiān)會另有規(guī)定除外。作為**代理人的保險(xiǎn)代理公司開展業(yè)務(wù)具有許多獨(dú)特的優(yōu)勢：(1)可省去保險(xiǎn)公司招聘、培訓(xùn)、管理保險(xiǎn)代理人等諸多成本，有利于保險(xiǎn)公司配置有限的資源。(2)**保險(xiǎn)代理公司是有限責(zé)任公司或者股份有限公司，相對于其他種類的保險(xiǎn)代理人，具有較好的承擔(dān)責(zé)任的財(cái)產(chǎn)基礎(chǔ)。(3)**保險(xiǎn)代理公司的業(yè)務(wù)水平和能力要比其他種類的保險(xiǎn)代理人高，代繳保險(xiǎn)服務(wù)，因此，能夠?yàn)橥侗Ｈ颂峁└哔|(zhì)量的代理服務(wù)。我國保險(xiǎn)業(yè)應(yīng)努力扶持**保險(xiǎn)代理公司的發(fā)展。

    保險(xiǎn)代理公司的優(yōu)勢團(tuán)隊(duì)服務(wù)更具優(yōu)勢。代理公司作為一級法人機(jī)構(gòu)，聘請了**的法律顧問和金融保險(xiǎn)方面的管理精英，有利于限度地維護(hù)客戶、保險(xiǎn)公司及業(yè)務(wù)人員等多方面的合法權(quán)益。同時作為一級服務(wù)機(jī)構(gòu)，沂南代繳保險(xiǎn)，將會以更多的服務(wù)項(xiàng)目，更先進(jìn)的服務(wù)理念為廣大客戶提供更的售后服務(wù).

投保人又稱為要保人，是指與保險(xiǎn)公司訂立保險(xiǎn)合同，并按照保險(xiǎn)合同負(fù)有交付保險(xiǎn)費(fèi)義務(wù)的人。

被保險(xiǎn)人，是指根據(jù)保險(xiǎn)合同，其財(cái)產(chǎn)利益或人身受保險(xiǎn)合同保障，在保險(xiǎn)事故發(fā)生后，享有保險(xiǎn)金請求權(quán)的人。投保人往往同時就是被保險(xiǎn)人。

受益人，是指在保險(xiǎn)合同中，由被保險(xiǎn)人或者投保人享有保險(xiǎn)金請求權(quán)的人，投保人或者被保險(xiǎn)人可以同時作為受益人。

在投保人、被保險(xiǎn)人與受益人不是同一人時，投保人受益人必須經(jīng)被保險(xiǎn)人同意，代繳保險(xiǎn)服務(wù)，投保人變更受益人時，也必須經(jīng)被保險(xiǎn)人同意。在受益人的情況下，實(shí)際上是被保險(xiǎn)人將保險(xiǎn)金請求權(quán)轉(zhuǎn)讓給受益人。

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